HOW TO SAVE MONEY WHEN YOU'RE A STUDENT

Etre étudiant, ce n'est pas toujours facile. Tout comme beaucoup d'adultes, on doit se serrer la ceinture. La grosse différence entre eux et nous? L'argent à la fin du mois! Clairement, nous n'avons pas tous le temps de combiner emploi et études. Et même quand on y arrive, souvent c'est pour toucher 500 par mois, mais en ayant toujours les études, le loyer et la nourriture à payer. Bref, pas toujours évident. 
Je me rends bien compte de la chance que j'ai d'avoir mes parents me supportant financièrement. Je ne les remercierai jamais assez pour cela. Néanmoins, j'essaie au maximum de faire attention à mes dépenses. Tout simplement, parce que j'ai grandi avec la notion que l'argent ne tombe pas du ciel et que parfois pour obtenir ce que l'on veut ,il faut savoir de temps en temps se priver et faire attention à ses dépenses. 

Je tiens aussi à rappeler que je ne suis en rien une experte financière. Cela concerne directement mon expérience personnelle. J'ai, pendant des années, était le type de personne que l'on pouvait qualifier de dépensière. J'ai finalement trouvé un moyen de mettre de l'argent de côté qui me correspond. Sachant que je ne suis pas la seule dans ce cas -à, j'ai simplement pensé que cela pouvait vous intéresser. Mais, bien entendu, cela ne sont que des conseils, ils peuvent comme ne peuvent pas fonctionner pour tout le monde. Le principe étant de savoir ce qui nous correspond et nous convient vraiment. 

J'espère donc que ça vous aidera et vous plaira ! 

Being student, it's not always easy. Just like many adults, we have to tighten their belts. The big difference between them and us? Money at the end of the month! Clearly, we do not have all the time to combine employment and studies. And even when we can it's often to get 500€ a month. But  even though studying, rent, food, etc. still have to be paid at the end of the month. In brief, not always easy. 
Of course I know that I have a huge chance that my parents support me financially. I shall never thank them enough for it. Nevertheless, I try at the most to pay attention to what I spend. Simply, because I was raised with the notion that money does not fall from the sky and that sometimes to obtain what we want it's necessary to go without and to pay attention to our spending. 

I also want to say that I'm not at all a financial expert. This article concerns directly my personal experience. For years I was the type of person whom we could consider as spendthrift.  I finally found a way to save up which corresponds to me. Knowing that I am not the only one in this situation, I simply thought that it could be interesting for you. But, naturally, those are only advices, they can as cannot work for everybody. Principle is to know what corresponds to you and really fits you.


Hope then it will help and please you! 



Savoir pour quoi vous économiser est d'ambler le plus important. En effet, sans but, sans réel objectif, la motivation ne serait jamais présente. Eh oui, le but est d'avoir justement un but.
Savoir pourquoi on économise et ce que l'on va réellement gagner de tous ses efforts est nécessaire. Cela permet de garder notre motivation mais aussi de se sentir réellement récompenser une fois que l'on aura la chose pour laquelle on aura économisé. 
Parce que sans but, on n'arrive à rien. La plupart du temps, et moi la première, je suis dans une optique d'économie, mais je ne fais pas vraiment attention à ce que je dépense et surtout pour quoi. 


Knowing for what you want to save it's the most important part of saving up. Indeed, aimlessly, without a real objective, the motivation would never be present. Obviously, purpose is to have one...  Know why we save up and what we gonna get at the end of it is a must. It allows us to keep our motivation on and also to feel really rewarding when we would get the thing that we saved up for.  Because purposeless we definitely go nowhere. Most of the time, and I the first one, I'm in a saving up mode but I do not really pay attention to where my money goes and for what. 




Ne pas utiliser sa carte bancaire peut être un bon moyen d'économiser et de ralentir ses dépenses. En effet, quand on passe à la caisse et que l'on paie par carte, on ne se rend pas nécessairement compte de la valeur que l'on dépense. Cela est totalement différent lorsque que l'on paie en espèces. Croyez-moi, lorsque vous n'avez 50 par carte cela n'a pas le même effet que si vous les payez en espèces. Pourquoi ? Parce que avec les espèces, vous voyez le billet partir et surtout en réaliser sa valeur. Tandis que par carte on le réalise  à la fin du mois. Et c'est souvent là que l'on se dit "M****" j'ai trop dépensé ce mois-ci. 
Bref, cela nous permet d'avoir un aperçu de la réelle valeur que l'on dépense et de savoir qu'au final, c'est trop cher pour nous. Bah oui, avec les plafonds de la CB, on dépense parfois sans compter et ça concrètement quand on veut économiser ou quand on a un petit budget, c'est n'est pas une bonne idée. 

Not to use our bank card can be a good way to save and to slow your spending down. Indeed, when we pay by credit card, we inevitably do not realize the value of what we spend. It's totally different when we pay in cash. Believe in me, when you pay 50€ by card it doesn't have the same effect as if you pay it in cash. Why? Because with cash, we see the note leaving our little hands and obviously realizing its value. Whereas by card we realize the real amont you spent by the end of the month. And it's often there that we say to ourselves " S*** " I spent way too much this month. 
Briefly, paying by card allows us to have an overview of the real value we're spending and to know that in the end, it is too expensive for us. Yes because with the ceilings of the CB, we spend sometimes a lot and that obviously not a good idea when we want to save up or when we have a low budget.



FAIRE SES COMPTES // WATCH YOUR SPENDING
Là est la clé. Savoir et surveiller ce que l'on dépense par faire ses comptes et identifier nos dépenses. De cette manière, on peut avoir une idée de nos dépenses mensuelles et donc anticiper pour les mois à venir, mais on peut aussi savoir si ce mois-ci, on a un peu trop abusé et si l'on devrait ralentir la cadence. 
Ne pas vérifier, c'est parfois se retrouver coincer parce que l'on pensait avoir plus d'argent et que l'on va réaliser au dernier moment que, finalement, on a tout dépensé. C'est un peu la meilleure façon de compliquer les fins de mois. 

There is the key. Know and watch what we spend to make our accounts and identify our spendings. In this way, we can have an idea of our monthly spending and thus anticipate for the upcoming months. But we can also know if this month, we have a little too much abused and if we should slow it down. 
Not to verify our accounts might be tricky because we can think that we have money and in fact have nothing at all. And let's be honest that sucks when you realize at the last moment that finally we have already spent everything this month. It's the best way to be in a deep shit at the end of the month. 


UTILISER L'APPLICATION DE SA BANQUE // USE YOUR BANK APP
L'application des banques, ça, c'est une petite révolution. Cela permet d'avoir en temps réel, un aperçu de vos dépenses et de savoir où vous en êtes. Elle vous permet aussi de classer vos dépenses par catégories. C'est un outil très agréable à la fin du mois quand on fait ses comptes pour se rendre compte le montant dépensé dans chaque catégorie. 
Si votre banque ne propose pas d'application, vous pouvez très bien télécharger l'application "Banking". Celle-ci permet de regrouper tous vos comptes bancaires. Très pratique quand on possède plusieurs comptes dans différentes banques. 
Ou tout simplement le faire directement sur le site de votre banque. Ça marche tout aussi bien et c'est aussi pensé pour vous. 

The app of your bank, that, it's quite a revolution. It allows you to have, in real time, an overview of your spending and to classify them by categories. It's a very pleasant tool for the end of the month when we make your accounts and to realize the amount spent in every category. 
If your bank does not offer an app, you can download the app "Banking". You can set all your bank accounts. Very practical when we possess several accounts in different banks.
Or simply make it directly on the site of your bank. It works as well and it is also thought for you.

PAYER PAR ESPÈCES // PAY BY CASH
Dans le cas où vous payer par espèces,il est préferable de garder vos tickets de caisse et de noter dans un carnet vos dépenses. Le même principe est le même qu'avoir une application sur votre téléphone sauf que dans ce cas, là, vous tenez les rênes. 
Vous pouvez utiliser votre propre code couleur pour classifier vos dépenses et vous organiser de la manière dont vous le souhaitez. 
Personnellement, j'aime juste trier mes dépenses par mois, utiliser une couleur pour son intitulé et une autre pour son montant. En fin de mois, je fais le calcul et voilà, c'est réglé, en quelques minutes je sais combien j'ai dépensé. 

In case you pay by cash, it's better to keep your receipts and to write your expenses down in a notepad. Same principle as if you have an application on your telephone except that in this case, you're the one who controls everything. 
You can use your own color code to classify your spending and organize everything in the way you wish it. 
Personally, I like 
sorting my spending out monthly, using a color for its title and another one for its amount. At the end of the month, I calculate and in a few minutes I know how much I spent.

 SE FIXER UN BUDGET // SETTLE A BUDGET
J'entends par là se fixer un budget. Si vous voulez économiser, il faut que vous ayez une idée de ce que vous pouvez dépenser. 
N'oubliez pas de vous laisser tout de même une marge. Les dépenses imprévues arrivent et c'est mieux d'avoir de quoi les payer. C'est pour cela qui si vous vous fixez un budget de 50, il est peut-être intéressant de vous donner 10€ de marge supplémentaire, pour les "au cas ou". 

I mean there to settle a budget. If you want to save up, you must have an idea of what you can spend. 
Do not also forget to have a margin. Contingent expenses might arrive and it's better to have enough to pay them. It's for that reason if you settle a 50
 budget, it's maybe interesting to have a 10€ additional margin, you know just in case.

 
Cela peut vous permettre d'économiser quelques euros. En effet, beaucoup de musées, piscines municipales, librairies, etc. offrent des réductions étudiantes. Parfois, ce n'est pas préciser alors il suffit juste de demander. 

It can allow you to save some euros. Indeed, many museums, swimming pools, bookshops, etc. offer student reductions. Sometimes, it's not specified so it's better to ask. 

 
Groupon : on peut y trouver pas mal de deals très intéressants. Il suffit de bien chercher. Il y a des réductions pour les restaurants, spas et même vidanges. Bref, ce site vaut la peine d'être visité. 

iGraal : acheter en récupérant de l'argent, ça vous tente? Ce site est une vraie perle pour cela. Je sais que beaucoup d'entre vous le connaissent déjà et l'utilisent sûrement, mais pour les autres, allez-y faire un tour. Le principe étant que, si on achète sur un de leurs sites partenaires ou récupère un pourcentage de notre cashback sur notre compte et à partir de 20 euros, on peut demander un virement sur notre compte bancaire. du tout bénéf, en gros ! 

Payback (pour l'Allemagne) : même principe que iGraal, sauf que cette fois-ci, on récupère des points que l'on peut échanger ensuite par des produits. Je l'utilise en Allemagne et ça marche plutôt bien. Par contre, cela n'existe pas en France, à voir après peut-être si d'autres enseignes proposent des cartes de fidélité sous le même principe. 

Google : parce que parfois en cherchant "code promo ..." on peut trouver des réductions sur différents sites, alors autant vérifier avant de commander ! 

Groupon: we can find very interesting good deals there. Just need to look for it. They offer reductions for restaurants, spas, or even car sumps. In brief, this website is worth being visited. 

IGraal: get money back when you spend some, tempting, isn't it? This site is a real pearl for it then. I know that many of you might already know it and use it certainly. For the others, the principle is that, if we buy something on one of their partner sites we get back a percentage of the amount spent as a cash-back on our account. Once we get up to 20 euros, we can ask for a transfer on our bank account. 

Payback (for Germany): same principle as iGraal, except that this time, we get back points which we can exchange then by products. I use it in Germany and it works quite well. On the other hand, it does not exist in France so you might have to look for something similar in you own country or if brands offer customer cards with the same principle. 

Google: because sometimes by looking "for promotional code" we can find reductions on various sites, then it's better to check it out before ordering something, we never know!




Economiser, c'est un peu comme faire un régime. La frustration peut vite se faire sentir et la motivation en pâtir. C'est pour cela qu'il faut aussi savoir se faire plaisir. Ne vous privez pas tout le temps. Accordez-vous de temps en temps du bon temps. Même si on a un petit budget, on peut faire beaucoup de choses en dépensant peu. Economiser ne veut pas toujours dire se priver. 
Par exemple, si vous sortez avec vos amis, essayez de trouver un bon restaurant pas trop cher ou pensez à vérifier les sites de réductions comme Groupon qui peut vous accorder jusqu'à 30% de réduction sur votre addition. 

Saving up it's like being on a diet. Frustration can be felt and then motivation won't be the same. This is why it's also necessary to know how to treat ourself. We shouldn't be too hard with ourself. Even if we have a low budget, we can have fun and do a lot of stuff by spending just a little bit. Save up doesn't always mean to go without.
 For example, if you want to go out with your friends, try to find a place not to expensive or check websites as Groupon to find a good deal which can grant you sometimes until 25% of reduction on the bill. 
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Economiser n'est pas toujours une chose facile à faire. On peut être vite tenté de dépenser. L'important est vraiment de savoir pour quoi on le fait. Honnêtement, je pense que c'est la partie la plus importante. Si on a un but, c'est 100 fois plus facile et encore plus satisfaisant quand on arrive à atteindre notre objectif. 
J'espère que les quelques conseils que je viens de vous donner vous aurons aider. Je vous souhaite vraiment de tout coeur de réussir et d'atteindre vos objectifs, car quand on a des envies et des rêves rien ne devrait nous arrêter. Rappelez-vous juste que le jeu en vaut toujours la chandelle, même si vous ne les voyez pas encore les résultats se feront sentir! 

Save up is not always an easy thing. We can fast be tempted to spend our money. The most important part is to know what for. If we have a purpose, it's 100 times easier and more satisfying when we manage to reach our goal. 
I hope that those tips will help you. I really wish from the bottom of my heart that you will manage to succeed and to reach your goals, because when we've got dreams nothing should stop us. Just remember that the game is always worth it, even if it's hard, there is no pain no gain!



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1 commentaire :

  1. Moi je retiens "planquer la carte bancaire" même si je suis plus étudiante. Le probleme , Je connais les chiffres par coeur :p

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